委托理財又稱代客理財,是同一業務從委托方和管理方角度形成的不同稱謂。委托理財指專業管理人接受資產所有者委托,代為經營和管理資產,以實現委托資產增值或其它特定目標的行為,一般特指證券市場內的委托理財,即投資銀行作為管理人,以獨立帳戶募集和管理委托資金,投資于證券市場的股票、基金、債券、期貨等金融工具的組合,實現委托資金增值或其它特定目的的中介業務。
理財保險,是集保險保障及投資功能于一身的新型保險產品,屬人壽保險的新險種。經營投資類保險的保險公司充分利用其規模投資優勢及投資專家為保戶爭取最大的投資利益。
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